En un esfuerzo conjunto entre la Procuraduría Fiscal del Distrito Nacional, la Procuraduría General de Republica y la Superintendencia de Bancos de la RD, se firmó un acuerdo para crear la Unidad de Investigación de Delitos Financieros, que operaria en la Sede de la Fiscalía del Distrito Nacional, y que tendrá por finalidad perseguir y procesar penalmente a las personas físicas y jurídicas que realicen actividades de intermediación financiera ilegal sin contar con la autorización de la Junta Monetaria.

El auge de los delitos financieros o delitos de cuello blanco ha tomado por sorpresa a las autoridades judiciales, monetarias y financieras, que no contaban con los múltiples fraudes que se han venido cometiendo y que podrían sobrepasar los Diez Mil Millones de Pesos y que hace urgente, de igual modo, una revisión sobre el contenido sancionador de la Ley No. 183-02, Monetaria y Financiera, a los fines de ser actualizada en materia de prevención de delitos cibernéticos que hasta hoy es suplida por la Ley No. 53-07, sobre Crímenes y Delitos de Alta Tecnología, de fecha 23 de abril de 2007, y que bien pudieran adaptarse, gran parte de sus sanciones, a un Código Monetario y Financiero actualizado.

Si mencionáramos los montos envueltos en diversos fraudes financieros, podemos evaluar el caso de TelexFree, en cerca de Dos Mil Millones de Pesos, y que no hubo sanciones ni condenas en nuestro país, a pesar de haber estafado a cientos de familias, de igual modo, el fraude ocurrido en Banco Peravia, por unos Mil Cuatrocientos Millones de Pesos, en Empresas Belgar, por unos Quinientos Millones de Pesos, Financiera Inversia, por unos Mil Cuatrocientos Millones de Pesos, Banco Providencial, por unos Seiscientos Millones de Pesos, Inversiones, Prestamos y Descuentos (IMPREDESA), por unos Seiscientos Millones de Pesos, Morales Comercial, por unos Seiscientos Millones de Pesos, Inversiones al Día (INVERDISA), por unos Quinientos Millones de Pesos, Inversiones y Prestamos Veganos, por unos Cuatrocientos Millones de Pesos, Corporación de Crédito Rona, por unos Trescientos Millones de Pesos, MoneyFree y otras de menor tamaño que se dedicaban a la captación de recursos del público, sin estar autorizados.

Algunas de esas empresas, en violación a la Ley No. 183-02, Monetaria y Financiera, emitían diferentes modalidades documentales como son Certificados de Inversión, “Contratos de Préstamos con Intereses”, Papel Comercial, Certificados de Valor, Contratos de Inversión, Contrato de Inversión Sinalagmática, Certificado de Negocios a Plazo Fijo, Inversión en Dólares, entre otros, y que no importa el nombre que le pongan, constituyen una violación al Artículo 3, de la Ley No. 183-02, Monetaria y Financiera, debido a la captación ilegal, y que de igual modo ha sido una práctica de algunas empresas dedicas a la construcción, la emisión de títulos de valor, bonos de inversión, “préstamos para la construcción”.

Esto hace necesario que la Procuraduría General de la República pueda crear una Procuraduría Especializada en Persecución del Delito Financiero y del Fraude Tributario, debido a la inmensa cantidad de recursos que en franca violación a la Ley No. 183-02, Monetaria y Financiera, manejan muchas entidades, unas reguladas, otras no, y que en definitiva, afectan el patrimonio de cientos de familias, unos que confiando en el sistema, depositaron los ahorros de toda su vida, y otros llevados por falsas promesas de jugosas ganancias y de elevados intereses que otras instituciones bancarias no le ofrecen, así como la alta tasa de defraudaciones fiscales llevadas a cabo en perjuicio del Estado Dominicano, y no solamente a través de la Dirección General de Impuestos Internos (DGII), o la Dirección General de Aduanas (DGA), si no en contra de innumerables instituciones estatales.

De igual modo, la Ley No. 249-17 sobre Mercado de Valores, de fecha 21 de diciembre de 2017, constantemente es vulnerada sin consecuencias jurídicas y más aún, cuando se expande el mercado del fideicomiso, el cual ha demostrado ser vulnerable y del cual no se conocen sanciones que también podrían ser atribuciones de esa Procuraduría Especializada en Persecución del Delito Financiero y Tributario.

La creación de esta entidad, pondría al Consejo de Directores, Funcionarios, Auditores, Empleados, Comisarios de Cuentas, y Funcionarios de Alta Gerencia de las entidades de Intermediación Financiera, reguladas o no, en serios aprietos porque tendrían muy alta responsabilidad, cuando se les comprueben violaciones a los artículos 3, 68 y 80 de la Ley No. 183-02, Monetaria y Financiera, se constituirían en asociación de malhechores, podrían ser acusados de lavados de activos provenientes de infracciones muy graves y enfrentarse con penas de hasta 20 años de prisión, por violación a diferentes leyes.

Esta Procuraduría Especializada actuaria con mayor premura ante las denuncias o querellas que cometan los altos ejecutivos de entidades financieras e impediría el escape hacia otros países para evadir la persecución judicial, tal cual es el caso de doce (12) acusados por el fraude en Banco Peravia y de otros que han sido detenidos antes de abordar diferentes vuelos a países que harían imposible los procesos de extradición y que, con la sola intervención de esa Procuraduría, esos acusados de delitos financieros y fraudes tributarios, podrían ser sentados en el banquillo de los acusados en un tiempo record.

La Fiscalía del Distrito Nacional posee de igual modo, un departamento de criminalidad organizada que maneja casos de alto perfil, pero que las limitaciones físicas, económicas y de personal, así como la falta de infraestructuras y parqueos, no le permite hacer un trabajo adecuado a pesar de los esfuerzos que allí se hacen por investigar y acusar a las diversas personas que realizan captaciones ilegales y de intermediación financiera.

El Lic. César Amadeo Peralta, socio fundador de la Firma Peralta & Peralta y Asociados, Abogados Consultores, Tel. 809-740-8848, Cel. 809-710-2213, ha participado como actor civil en representación de diferentes víctimas, en la mayoría de los fraudes financieros que han ocurrido en los últimos años y en diferentes casos de estafas, abusos de confianzas y falsificaciones que envuelven violaciones a la Ley No. 183-02, Monetaria y Financiera, a la Ley No. 155-17 sobre Lavado de Activos, y otras infracciones muy graves.

Tal y como lo visualicé, Leonel Fernández no lanzó una precandidatura en su reunión del domingo. El veterano líder político presentó más de un millón de firmas para validar sus aspiraciones y trazó un acercamiento a Danilo Medina, quien está impedido constitucionalmente de buscar una repostulación.

Su inteligente discurso hizo al PLD soporte de las gestiones de gobierno de ambos políticos y con delicadeza comentó la gestión de Medina. Sus opiniones de loa sorprendieron a propios y ajenos. Sus partidarios querían o esperaban algo más agresivo. También los danilistas, pero la veteranía se impuso.

El expresidente Fernández no es gobierno ni oposición y no desea, por ahora, moverse de ahí.

Leonel sabe que Danilo Medina no puede postularse. La Constitución lo establece claramente y por si fuera poco las iglesias, los empresarios y las organizaciones políticas y de la sociedad civil se han manifestado en contra de la reelección y en ese marco lanza un ramillete de flores, quizá sean de plástico, pero flores, al fin y al cabo. El gesto en sencillo y elocuente: tenemos que entendernos.

El día amaneció ayer nublado para la reelección. Además del rotundo éxito de las huestes leonelistas en las redes y del eco de un acto cargado de señales subliminales, hubo las expresiones de Reinaldo Pared Pérez quien dice que la Constitución impide a Danilo buscar la repostulación. El presidente del Senado dice que no hay condiciones para alargar la presencia de Medina en el poder.

También Luis Abinader se pronunció. Dijo que un intento de Danilo de buscar extender su mandato sería fatal y catastrófico para el país. Es importante este cierre de frontera porque el PRM tiene una importante cuota de legisladores, que, si no se venden, impedirían que la Asamblea Nacional sea convocada para reformar la Constitución. El discurso de Fernández enlazó su obra de gobierno con la de Danilo y las exhibió como producto del PLD mostrando así que confía en que será candidato presidencial por su partido, y aunque dijo que recorrerá el país “para escuchar al pueblo”, no obstante afirmar que inició un viaje sin retorno, no dijo taxativamente que iniciaba su campaña.

Entre hacer gestiones proselitistas y montar una precampaña hay diferencias. Algunos no se percatan de la sutileza que es eludir la confrontación. Leonel encabeza la oposición agarrado de la Constitución, pero no ataca. Leonel abrió la puerta de entendimiento al danilismo

En la fiesta de la Virgen María, reina, recuerdo a todas ustedes, mujeres, que ustedes son reinas y deben ser tratadas como tal.

¡Cuántas veces toco este tema en las parroquias y en las fiestas patronales! Cuando vienen las jóvenes o las niñas –porque son las reinas de las fiestas patronales–, siempre les digo: ustedes son reinas toda la vida. Incluso -no sé si algunas de ellas podrá ser religiosa, pero la mayoría se va a casar–, les digo: cuando te cases, no te cases con un animal. Tú eres una reina, vives como una reina, que te traten como una reina, y los hombres han de aprender que han de tratar a sus mujeres, a sus hijas como princesas y como reinas.

En la fiesta de la Virgen María, reina, porque ella es la madre del rey, de Jesucristo, todas las mujeres han de pensar lo mismo: soy una reina. Engalánate como una reina. Vivir como una reina no significa tener las comodidades económicas.

Vivir como una reina es ser tratada como una reina: aunque no tengas un centavo, lo eres, y es muy importante situarse en esa perspectiva.

Tú tienes que decirte a ti misma: yo soy una reina, y donde tú estés eres una reina; no tienes para hacerte un trono de oro, pero sí tienes para hacerte un trono de guano, pero en el trono de guano o en el trono de oro, la mujer es reina.

Hasta mañana, si Dios, usted y yo lo queremos.